IA y automatización para corredores y aseguradoras
Un corredor de seguros vive de tres momentos: la cotización, la renovación y el reclamo. En los tres se pierde tiempo pidiendo datos repetidos y se pierde al cliente cuando nadie avisa a tiempo. Automatizamos la captura de datos, el comparativo, la secuencia de renovación y el armado del expediente de siniestros.
Para quién es: Corredurías, agencias y aseguradoras que venden y atienden por WhatsApp, web y referidos.
Dónde se pierde la venta
- Cotizaciones que piden los mismos datos varias veces (placa, edad, uso) y se enfrían mientras se esperan respuestas de varias aseguradoras.
- Renovaciones que se pierden porque nadie avisa con tiempo o el cliente se va por precio.
- Reclamos que arrancan con fotos y datos incompletos y vuelven y van.
- Carteras sin cruce: el cliente de auto nunca recibe una oferta de salud, vida o hogar.
El flujo, paso a paso
Cada paso muestra qué hace el sistema, dónde decide una persona y qué queda registrado.
Paso 1 de 7
Captación y datos básicos
Lo que automatiza el sistema
Chat o formulario que pide los datos del riesgo una sola vez según el ramo: auto, salud, vida o patrimoniales.
Donde decide una persona
Define aseguradoras y productos que se ofrecen.
Lo que queda registrado
Datos del riesgo y consentimiento.
Qué conectamos
- CRM de corredurías o sistema de la aseguradora
- Portales y cotizadores de cada aseguradora
- WhatsApp Business API
- Firma electrónica
- Pasarela de pago
- Almacenamiento seguro de documentos
- Tablero de cartera y renovaciones
Qué medimos
- Cotización a emisión
- Porcentaje de cotizaciones que terminan en póliza.
- Tiempo hasta la primera cotización
- Desde el primer mensaje hasta recibir el comparativo.
- Tasa de renovación
- Pólizas renovadas sobre pólizas por vencer, por ramo.
- Reclamos con expediente completo al primer envío
- Cuántos casos no vuelven por faltantes.
- Pólizas por cliente
- Qué tan cruzada está la cartera.
Control humano y cumplimiento
- El agente no interpreta coberturas ni promete indemnizaciones. Explica lo que dice el producto y deriva al corredor.
- Solo se ofrecen productos aprobados y de entidades con licencia. En Panamá, la Superintendencia de Seguros y Reaseguros advierte contra pólizas no autorizadas.
- En Panamá el seguro de auto es el único obligatorio y concentra la mayoría de las quejas ante el supervisor, así que las condiciones y los montos se explican con cuidado y siempre por escrito.
- Los datos personales se tratan con consentimiento, acceso por rol y registro de cada cambio.
Cómo suena una conversación
Ejemplo ilustrativo, no es un cliente real.
Necesito cotizar el seguro de mi carro, vence el mes que viene.
Claro. Dime la placa o la marca, modelo y año, tu fecha de nacimiento y si lo usas solo para ciudad o también para trabajo. Con eso cotizo con varias aseguradoras.
Toyota Corolla 2020, nací en 1988, solo ciudad.
Gracias. Estoy armando la cotización y en unos minutos te envío un comparativo con prima, coberturas y deducibles. Un corredor lo revisa contigo antes de que decidas.
En tu sistemaDatos del riesgo guardados una sola vez. Solicitudes enviadas a 3 aseguradoras. Renovación programada: aviso a 60, 30 y 15 días.
Por dónde se empieza
Cotizar sin repetir datos
Una conversación recoge los datos una vez y los reparte a cada aseguradora.
Primer paso: Empezar con el ramo de auto, que tiene más volumen.
Secuencia de renovación a 60, 30 y 15 días
Aviso, cotización actualizada y enlace para renovar.
Primer paso: Cargar los vencimientos de los próximos 90 días.
Expediente de siniestro guiado
Fotos, datos y formulario completos antes de abrir el caso.
Primer paso: Documentar los requisitos de cada aseguradora principal.
Venta cruzada con señales de vida
Ofertas relevantes cuando cambia la situación del cliente.
Primer paso: Segmentar la cartera de auto por antigüedad y composición familiar.
Primeras semanas. Las primeras 4 semanas: cotización de un ramo con captura única de datos, cargar vencimientos y activar la secuencia de renovación. El expediente de reclamos se suma en la segunda etapa.
Preguntas frecuentes
¿Qué puede automatizar la IA en seguros?
Captación y datos básicos: Chat o formulario que pide los datos del riesgo una sola vez según el ramo: auto, salud, vida o patrimoniales. Cotización: Arma la solicitud para cada aseguradora y presenta un comparativo claro de prima, coberturas y deducibles, con información de fuentes aprobadas. Emisión: Recoge documentos, firma y pago. Bienvenida: Envía un resumen de la póliza, los teléfonos de asistencia y qué hacer en un siniestro. Renovación: Secuencia a 60, 30 y 15 días del vencimiento con cotización actualizada y enlace para renovar. Reclamos: Guía los primeros pasos, recoge fotos, datos y el formulario de la aseguradora en orden, y abre el caso por el canal que cada aseguradora indica. Venta cruzada: Detecta momentos de vida (cambio de auto, nueva vivienda, un hijo) y propone la cobertura adecuada.
¿Qué decide siempre una persona?
El agente no interpreta coberturas ni promete indemnizaciones. Explica lo que dice el producto y deriva al corredor. Solo se ofrecen productos aprobados y de entidades con licencia. En Panamá, la Superintendencia de Seguros y Reaseguros advierte contra pólizas no autorizadas. En Panamá el seguro de auto es el único obligatorio y concentra la mayoría de las quejas ante el supervisor, así que las condiciones y los montos se explican con cuidado y siempre por escrito. Los datos personales se tratan con consentimiento, acceso por rol y registro de cada cambio. Captación y datos básicos: Define aseguradoras y productos que se ofrecen. Cotización: El corredor revisa, recomienda y explica. Emisión: El corredor emite la póliza en la aseguradora.
¿Qué se mide para saber si funciona?
Cotización a emisión: Porcentaje de cotizaciones que terminan en póliza. Tiempo hasta la primera cotización: Desde el primer mensaje hasta recibir el comparativo. Tasa de renovación: Pólizas renovadas sobre pólizas por vencer, por ramo. Reclamos con expediente completo al primer envío: Cuántos casos no vuelven por faltantes. Pólizas por cliente: Qué tan cruzada está la cartera.
¿Cómo empieza un proyecto en este sector?
Con una sesión de descubrimiento de 30 a 45 minutos, sin costo, y después un diagnóstico de 1 a 2 semanas. Las primeras 4 semanas: cotización de un ramo con captura única de datos, cargar vencimientos y activar la secuencia de renovación. El expediente de reclamos se suma en la segunda etapa.
Empieza con un diagnóstico.
Cuéntanos qué quieres mejorar. Te escribimos para coordinar una sesión de descubrimiento de 30 a 45 minutos, sin costo.